• Leitgedanken
• Zielsetzung und Inhalt
• Teilnehmerinnen und Teilnehmer
• Kursdauer
• Kursgebühren
• Prüfungen
• Curriculum (auszugsweise)

Mit in Kraft treten der europäischen Richtlinie MiFID und nachfolgender Umsetzung in Deutschland in den einschlägigen Gesetzen (WpHG, KWG, GwG) haben sich für die Finanzdienstleistungsbranche und insbesondere für den freien Vertrieb erhebliche Änderungen ergeben. Die Vermittlung und Beratung von fast allen Kapitalanlageprodukten unterfallen der aufsichtsrechtlichen Regelung der BaFin. In der Folge davon bedarf die Vermittlung dieser Produkte einer aufsichtsrechtlichen Genehmigung, der Vermittler wird zum Finanzdienstleistungsinstitut.

Die Erfüllung der notwendigen einschlägigen Bedingungen ist für den einzelnen faktisch aus Kostengründen nicht möglich. Die Antwort des Marktes ist die Gründung der "Haftungsdächer". Im Interesse eines jeden Haftungsdaches muss es sein, dass keine Fehlberatungen, auch unbewusste aufgrund mangelnder Qualifikation erfolgen. Somit ist die Sicherstellung einer Mindestqualifikation von essentieller Bedeutung.

Das Kompaktstudium vermittelt in konzentrierter Form die relevanten gesetzlichen und aufsichtsrechtlichen Regelungen, die im Rahmen der Vermittlungs- und Beratungstätigkeit beachtet werden müssen. Die Teilnehmer lernen die Vorgehensweise einer qualifizierten und haftungssicheren Kundenberatung - Bedarfsermittlung, kundengerechte Bedarfsdeckung, Dokumentationspflichten - und den anlagegerechten Umgang mit den der aufsichtsrechtlichen Regelung unterfallenden Kapitalanlageprodukte. Ziel ist für Haftungsdach, Berater/Vermittler - und nicht zuletzt für die Regulierungsbehörde - im Rahmen der Zuverlässigkeitsprüfung - Sicherheit und Vertrauen zu schaffen, dass eine anleger- und anlagegerechte Kundenberatung und Produktvermittlung erfolgt.

Das Kompaktstudium richtet sich an alle Finanzdienstleister, die regulierte Kapitalanlageprodukte beraten und vermitteln wollen.

Das Kompaktstudium Zertifizierter Anlageberater (EAFP) setzt Grundkenntnisse in der Beratung und Vermittlung von Finanzprodukten voraus, erworben durch berufliche Erfahrungen und/oder bereits absolvierte Weiterbildungen in der Finanz- und Vermögensberatung.

Drei Wochenenden inkl. Fach-Zertifikatsprüfung.

Der Unterricht findet in einem 3-Tage Block und in zwei 2-Tage Blocks (an Wochenenden) statt:

Donnerstag / Freitag:     10:00 Uhr bis ca. 18:00 Uhr
Samstag:                        09:00 Uhr bis ca. 16:30 Uhr

Veranstaltungsort: Bad Homburg v.d.H.

Kursteilnahme:    1.950,- €

Prüfungsgebühr:    195,- €

(jeweils zuzügl. der gesetzl. Mehrwertsteuer)

Die Anmeldung zur Prüfung ist fakultativ, zur Erlangung des Zertifikates aber Voraussetzung. Die Prüfung findet in Form schriftlicher Klausur statt (Gesamtdauer 180 Minuten).

I. In der Anlageberatung relevante gesetzliche Regelungen

Allgemeines Recht

1. Beraterhaftung nach BGB
2. Grundlagen Vertragsrecht

Aufsichtsrechtliche Regelungen

1. Überblick über einschlägige Gesetze und Richtlinien
2. Wesentliche Gesetze und Richtlinien
   -  WpHG / KWG
   -  MiFID/FRUG
   -  Vermittlerrichtlinie
3. Dokumentationspflichten (Beratungsprotokoll) und Aufklärungspflichten
4. Anleger (bedarfs-) gerechte Beratung
5. Compliance Regelungen
6. Anforderungen an Finanzdienstleistungsinstitute

II. Grundlagen der Anlageberatung

Anlageprozess

1. Grundlagen des Portfoliomanagements
2. Anlagegerechte (Produkt-) Beratung
3. Renditeberechnung

Anlageprodukte

1. Wertpapierarten
   -   Aktien (Stämme, Vorzüge, etc.)
   -   Renten (Staats-, Unternehmens-, Wandel-Anleihen, etc.)
   -   Zertifikate
   -   Derivate (Optionen, Futures)
2. Andere Anlageformen
   -   Investmentfonds
   -   Private Equity
   -   Geschlossene Beteiligungen

III. Anlageberatung in der Praxis

1. Ganzheitliche (anlegergerechte) Kundenberatung
2. Bedarfsermittlung (Vorgehensweise, Umfang, Tiefe)
3. Bedarfsberechnungen / Bedarfsprognose
4. Informationsbeschaffung (Markt- / Produktdaten)
5. Einsatz von Beratungsprogrammen
6. Ausführung von Produktempfehlungen
7. Workshop