Kompaktstudium
Zertifizierter Erbschaftsplaner (EAFP)

• Leitgedanken
• Zielsetzung und Inhalt
• Teilnehmerinnen und Teilnehmer
• Kursdauer
• Kursgebühren
• Prüfungen
• Curriculum (auszugsweise)

Im Kontext des Übergangs eines Vermögens von einer Generation zur nächsten kann sich der Finanzberater als Intermediär, also Mittler zwischen den Wünschen der vererbenden und der erbenden Generation etablieren. Der mit dem Erbgang verbundene Tod ist nach wie vor ein Tabuthema, dem sich der Finanzberater bisher bestenfalls in abstrakter Form (Risiko-LV u.ä.) genähert hat. Um dem Berater Leitlinien im Umgang mit diesem Themenkreis zu geben, werden die psychologischen und emotionalen Aspekte sowohl bei einer intergenerativen Beratung wie auch im Erbfall intensiv behandelt.

Kundenseitig besteht eingehender Informations- und Beratungsbedarf. Durch einschlägiges Wissen in diesem Bereich findet ein Kompetenztransfer zu anderen Themen statt und die emotionale Bindung des Kunden wird gesteigert und die Akquisition neuer Kunden unterstützt.

Nach den aktuellen sozio-ökonomischen Panels errechnen sich für die nächste Dekade j ä h r l i c h e  Vermögenszugänge aufgrund von Erbschaften bei den Privathaushalten in Deutschland in Höhe von ca. 50 Milliarden Euro; das sind jedes Jahr mehr als 2 % des Bruttoinlandsprodukts.

Das Kompaktstudium vermittelt in konzentrierter Form einen Überblick über die Möglichkeiten einer Optimierung der Nachfolgeregelung unter finanziellen und persönlichen, familiären Gesichtspunkten. Die Teilnehmer lernen die Grundlagen des gesetzlichen Erbrechts sowie die Gestaltungsmöglichkeiten durch letztwillige Verfügungen bzw. Erbverträge kennen. Sie sind in der Lage, die mit dem Thema "Erben und Vererben" verbundenen emotionalen Besonderheiten zu berücksichtigen. Voraussetzungen, im Vorfeld erbrechtlicher Entscheidungen mit dem Rechtsberater des Kunden eine quantitative und qualitative, auf die individuelle Kundensituation zugeschnittene Lösung zu erarbeiten.

Das Kompaktstudium richtet sich an Finanzberater, an Berater bei Banken, Sparkassen, genossenschaftlichen Kreditinstituten, an Versicherungsvermittler und an andere freie Berater, die die Nachfrage nach Beratungen in Erbschafts- und Nachfolgeangelegenheiten qualifiziert für sich nutzen möchten.

Das Kompaktstudium Erbschaftsplaner (EAFP) setzt Grundkenntnisse des bürgerlichen Rechts sowie allgemeine Kenntnisse aus den Bereichen Immobilien und Anlageprodukte voraus, erworben durch berufliche Erfahrungen und/oder bereits absolvierte Weiterbildungen in der Finanz-, Vermögens- oder Rechtsberatung.

Drei mal 2-Tage Blockseminar (jew. Fr/Sa.  inkl. Fachzertifikatsprüfung).

Kursteilnahme: 3.300,- €
Prüfungsgebühr:  190,- €
(jeweils zuzügl. der gesetzl. Mehrwertsteuer)

Die Anmeldung zur Prüfung ist fakultativ, zur Erlangung des Zertifikates aber Voraussetzung.
Die Prüfungen finden in Form schriftlicher Klausuren statt (Gesamtdauer 180 Minuten).

Intergenerative Finanzberatung

1. Stellenwert der Finanzberatung in der Erbschaftsplanung
2. Erkundung des Kundenwunsches
3. Erben und Vererben in Deutschland
4. Abgrenzung zur Rechts- und Steuerberatung
5. Einsatz von Finanzinstrumenten in der Beratung (z.B. Lebensversicherungen)

Rechtliche Ebene

1. Gesetzliche Erbfolge
   -  Erbfolge der Verwandten
   -  Erbrecht des Ehepartners
2. Testament und Erbvertrag
3. Verfügungen und Vollmachten
   -  Vorsorge-, Betreuungs-, Behörden-, postmortale Bankvollmacht
   -  Patientenverfügung
   -  Befreiung von der Schweigepflicht
   -  Verfügung zur Totensorge, Erklärung über die Pflege

Wirtschaftliche Ebene

1. Vermögensaufteilung
   -  Instrumente der Erbaufteilung
   -  Schenkung unter Auflage
2. Schenkung- und Erbschaftsteuer
   -  Steuerpflichtige Vorgänge
   -  Bemessungsgrundlage
   -  Steuerklassen und Freibeträge
   -  Wertermittlung von Vermögen

Emotionale Ebene

1. Intergenerativer Interessenausgleich
2. Streitvermeidung im Todesfall

Besonderheiten bei Unternehmen

1. Nachfolgeregelung der Unternehmensleitung
2. Umgang mit Erbengemeinschaften
3. Nachfolgeregelungen ausgewählter Unternehmensformen

Besonderheiten bei Auslandsvermögen

1. Deutsche Vollmachten im Ausland
2. Immobilienvermögen im Ausland
   
   

Übungen und Musterfälle

     1. Grundlegende Fragestellungen
     2. Komplexe Fälle mit mehreren Erbgängen